【财富管理】微金融资产配置管家每周更新!

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楼主 2022-07-30 19:06:48
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第一部分

为什么我们需要资产配置

1、资产配置的理论表明,不同投资的项目组合可以分散一些非系统性风险。  

2、在风险确定的情况下,投资组合可以将收益最大化。  

3、在一定收益下,投资组合是风险最小化的选择。

第二部分


如果不做资产配置会怎么样

1、通货膨胀就像无形的小偷,不断偷走我们的资产。长期下来,被侵蚀的资产大得吓人。 2、过去30年间,中国年均通胀率高达5.7%。假设5%通胀率,30年后资产被侵蚀78.5%,只剩21.5%。

图:5%通胀率下,30年后资产被侵蚀78.5%


第三部分

如何进行资产配置

首先——先定义您是哪一类型的客户:保守型、相对保守型、稳健型、相对积极型,积极型。


然后——假设客户有500万进行资产配置


如果是稳健型客户,您可以做如下配置

以上数据为预测数据,最终以实际数据为准


如果您是激进型客户,您可以做如下配置

以上数据为预测数据,最终以实际数据为准

第四部分


基金定投

基金定投是什么?

基金定投不是一个产品!而是一种投资方式,是一种持之以恒的投资理念!!

基金定投的优势特点是什么?

特点:固定时间  固定金额  固定基金

优势:避免择时,克服人性弱点

            平均成本法,分散风险


定投基金本周配置推荐

由于现阶段股市点位较低,所以基金定投配置推荐“月定投”,上述五款定投基金每月定投100元。


私募产品种类多样化

打新、量化对冲、套利、价值投资等等



第五部分

前期推出的重点公募基金表现情况

最新公募基金产品

最新固收产品



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